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「銀行だから大丈夫」はもう通用しない!?
資産運用について2014年7月15日の日経新聞の朝刊に「投信販売、見直し迫る 顧客より手数料優先」という記事が掲載されていました。これは、「銀行が販売手数料を優先した営業が多く、顧客目線を欠いている」ということを記事にしたものです。手数料で利益が消し飛ぶ... -
金融機関は運用のプロ なのか?
資産運用について資産運用の相談の中には、「銀行でこんな商品を勧められて・・・」といったようなところからスタートすることがあります。銀行やゆうちょなどでも、投資信託や年金保険などの窓口販売がスタートしてずいぶん立ちますので、銀行で投資信託などを購入する人... -
老後の家計は働くも考える時代に
資産運用についてファイナンシャルプランナーとしてご相談を受けている中で多いのが「老後の生活費準備」です。ご相談に来られる方は、40代や50代だけでなく、20代や30代の人もいます。もちろん、若ければ若いほど色々な悩みがあって、家族構成やマイホームの取得... -
ハイリスクを少しでもリスクを減らす方法とは?
資産運用について資産運用をしていると、かならずリスクが付きまといます。リスクは、マイナスという意味ではなく、「ブレ」のことです。数字的に言うと、想定リターンが5%でリスクが15%だった場合、一年間の運用結果が約68%の確率で5%±15%(つまりー10%~... -
長期運用だと値下がりするとワクワクする!?
資産運用についてファイナンシャルプランナーの中野です。老後の事を考えると、「ちょっとでもお金を準備したい」という気持ちはとっても大事かと思います。お金を準備するためには、収入を増やす(働き方、キャリアを考える)支出を減らす(生活スタイルの見直し)お金に... -
NISAがあるから投資でなく、投資の必要があるから投資しよう!
資産運用についてファイナンシャルプランナーの中野です。10月からNISAの口座開設が始まり、新聞などでも「NISA口座300万口座突破」などと記事がでています。300万口座というとすごいなぁという感じに思いますが、すでに証券口座は3,000万口座以上ありますの... -
資産運用を不安なく続けるには
資産運用についてファイナンシャルプランナーの中野です。老後資金の作り方は人それぞれです。貯金だけで準備する人もいれば、生命保険で積み立てる人、株や投資信託などで運用して準備する人など色々です。貯金だけで老後資金をしっかり準備することができればそれはそれ... -
資産運用を始めれない理由
資産運用について「銀行に預金だけしていても増えないから何か運用を始めたい」そう思っていいらっしゃる方はたくさんいらっしゃいます。しかし、そんな方の多くが「何から始めればいいの?」「どれくらいの金額から始めればいいの?」と「始めたいけど、始めれない」状態... -
新興国は運用先に入れる?入れない?
資産運用についてファイナンシャルプランナーの中野です。老後資金の準備のために、貯金だけでは目標とする金額を貯めれない場合は、何かの方法で資産運用を行うか、目標の金額を下げるなど、お客さまと一緒になって計画をしています。銀行預金も運用のひとつですが、それ... -
投資って、ほんとに必要なの??
資産運用についてファイナンシャルプランナーの中野です。会社の退職金制度にも確定拠出年金(401k/DC)が導入されたり、CMや街角でNISAの文字を見たりしていると、「自分も投資する必要があるのかな?」という風に思う人も多いかと思います。投資というと、専...