ファイナンシャルプランナー– tag –
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上手な家計法:したいことに優先順位をつけよう
家計・ライフプラン「ヱヴァンゲリヲン新劇場版:Q」の今年のオープニング収入が「BRAVE HEARTS 海猿」を抜いてトップになったそうです。エヴァの人気はまだまだ衰えませんねぇ。わたしもヲタクだったのですが、うる星やつら、めぞん一刻、逮捕しちゃうぞ、アップルシード(... -
生命保険は「いい夫婦」でも分けなきゃいけないモノ
保険について11月22日は、「いい夫婦」の日ですね。わたしの事務所にご相談に来られるご夫婦のお客さまは「いい夫婦」な方が多いのですが、「いい」のカタチはさまざまなようです。ぴったり意見があってる「仲良し」夫婦、お互いの持ち味を知って、「これはあなた... -
ソニー損保さんの現場に潜入!
保険について東京の某所にあるソニー損保の本社にFP-Recoのご当地FPさん達と潜入してきました!自動車商品部、損害サービス部、カスタマーセンターの第一線で活躍するリーダーのみなさんから、現場のナマの声を聞かせていただきました。商品開発では、いかにお客さまの... -
週刊ダイヤモンドの保険特集号(2012年4月21日号)
実績週刊ダイヤモンドの保険特集号で投票企画&投票をさせていただきました。これまで通りの各カテゴリーの商品ランキング選択以外に「ファイナンシャルプランナーが独断と偏見で選ぶ生保ランキング」というこれまでなかったランキングを企画させていただき... -
大阪信用金庫さまの市信だより「せんだぎ」(2011年2月)
実績大阪市信用金庫さまの発行する市信だより「せんだぎ」の2011年2月号にマネーコラム担当FPとして執筆させていただきました。2月号のテーマは「REITに挑戦!はじめてのREIT&REIT投信の基礎知識」という資産運用に関するテーマで執筆させてい... -
お金がないから相続問題が起きる!?
家計・ライフプラン「うちはお金がないから相続問題なんて関係ない」なんて思っていないでしょう。例えば、資産が自宅(一戸建て)と現金が少し。遺族は二人の子供だけ。ということを例にしてみましょう。自宅の価値が1,500万円、現金が100万円だとしたら、均等に二... -
お金が貯まる人と貯まらない人~家計改善のコツ~
家計・ライフプラン先日、日経新聞でお金が貯まる人と貯まらない人の考え方の違いのようなものを掲載していました。日経新聞の読者に「お金をためる工夫」を聞くと、ためられない人の回答は「天引き貯金」「500円玉貯金」といった、「貯めること」に重視していましたが、ため... -
証券口座を持とう!
資産運用について証券口座というと敷居が高いイメージがありますが、普通の銀行口座とそんなにかわりません。証券口座にお金を入金すると、銀行でいう普通預金の代わりにMRFというものに蓄えられます。MRFはマネーリザーブファンドといって、投資信託の一種ですが、... -
投信の配当し過ぎに規制検討
資産運用について27日の日経によれば、金融庁は投資家の元本を削ってまで分配金を出すことを規制する法改正の検討に入ったそうです。【規制が入る投資信託はどんなもの?】規制対象として取り上げられたのは毎月分配型と運用通貨を選べる通貨選択型。運用が悪化しても元本... -
土地を先に買ったときの住宅ローン減税は?
住宅購入・住宅ローン家を建てるときに、土地を買って注文建築で家を建てる場合、たいていの場合は、土地の住宅ローンが先にスタートします。場合によっては、去年土地を買って、家が建つのは今年。ということもあり得るわけですね。この場合、土地のローンがある状態で確定申...