4月,5月限定!FPお試し相談実施中

初めてご相談をご検討の方へ

FP事務所LBプランニングのホームページにお越しいただきありがとうございます。

LBプランニングは、2005年開業し、ファイナンシャルプランナーとして相談中心に活動を続けていますが、いまでも大阪では、まだまだ数の少ない独立系FP事務所でのファイナンシャルプランナーによる相談サービスは馴染みがないかと思います。

ファイナンシャルプランナーに相談したいけど、どうしたらいいの?どんなことが聞けるの?料金はどれくらいなの?など不安や疑問がある方はこのページをお読みください。

ファイナンシャルプランナーとは

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立てることを、ライフプランニング、そのお金の流れを可視化したものをキャッシュフローと言います。

ファイナンシャルプランナーはこの総合的な計画を立てるための家計にかかわる資産運用や生命保険、損害保険、住宅ローンといった金融商品の知識の他、税制や釈迦会保障制度、公的年金制度など幅広い知識を有する家計の専門家です。

その中でも、金融機関に属さずに、顧客の立場に立ったアドバイスを行うファイナンシャルプランナーを独立系ファイナンシャルプランナー、独立系FPと呼ぶことがあります。

独立系FPに相談する3つのメリット

1.幅広い知識で相談者をサポート

独立系FPは、金融機関に属していないため、保険や証券といったある特定の商品知識だけを持ってアドバイスをすることはありません。

日々変わる社会保障の仕組みや新しい金融商品の情報などを収集し、ある特定の分野に偏らず、総合的にアドバイスを行います。

例えば、資産運用のご相談があった場合でも、運用知識のレクチャーや商品選定だけでなく、今後のライフプランの中でのリスクや収入・支出の変化も考慮したり、現状の家計改善を行うことで運用資金の捻出や目標額の修正なども行うことで、よりリスクを低減したり、資産運用だけに焦点を当てず、家計全体を最適化できるアドバイスをうけることができます。

2.お客様ファーストのアドバイスを受けることができる

NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の会員倫理規定の第一条にも「順法精神に基づき、顧客の最善の利益を追求しなければならい」と明記されています。

つまり、ファイナンシャルプランナーは「法律を守りつつ、お客さまファーストのアドバイスをしなくてはならない」と定められています。ファイナンシャルプランナーは自分自身の利益を得るためにお客さまにデメリットを与えたり、誘導的な説明や不利益な情報を伝えないなどを行うことは決して許されません。

さらにLBプランニングでは、お客さまから相談の費用をいただいており、特にお客さまファーストのアドバイスを行いやすい状態にしています。

3.不要な商品販売などがない

2.のお客さまファーストにもつながることですが、あくまでも相談の主人公は相談者本人です。

お客さまが必要であると感じることを提供するのがファイナンシャルプランナーの役目です。

ファイナンシャルプランナーは、相談者から現状の確認、今後の生活設計に関する希望や不安などから、ライフプランニングを行うことで、老後までの資金計画に問題がないかを確認します。

その上で必要な社会保障の知識や金融の知識を伝え、リスク対策、老後資金対策のプランニングを行います。

その上で、必要な商品購入・加入や手続きなどの実行支援を行います。

つまり、現状から将来のリスク等の問題点を洗い出し、解決するための計画とその計画の実行支援を行うのがファイナンシャルプランナーの役目です。

このため、保険や投資信託といった金融商品の販売が前提ではないので、不要な商品販売などは行われません。

独立FP事務所LBプランニングに初めてのご相談の方は

初めてご相談いただく方は、定期的に開催しております、初回お試し相談やキャンペーン相談会にお越しください。

初回お試し相談では、ちょっとした家計の話、保険や住宅購入、住宅ローンの知識についてご用意している資料を元にアドバイスさせていただきます。

また、本格的なFPサービスを受けていただく前に、

ファイナンシャルプランナーにどんな質問ができるのか?

自分の不安が解消できそうか?

どんなサービスを受けられるのか?

中野は信用できそうか?

などを確認していただくことができます。

もちろん、初回お試し相談だけで終了していただいてもOKです。

必ず、「なるほど!」「すっきりした」と思っていただけます。

本格的なFPサービスをご希望の方は

本格的なFPサービスを受けるつもりだが、初めて会う人にいきなり相談をするのは不安。相談を受け付けてくれるファイナンシャルプランナーがどんな人か確認してから相談したい。という人は、

サービス内容のご確認のための無料面談をご利用ください

自分の場合どうなるのか?具体的な商品や解決方法はどんなことがあるの?など、さらに踏み込んで本格的なFPサービスを受けたい、ご希望の方は、次のサービスからご選択ください。

総合ライフプラン/FP顧問サービス

住宅購入相談

ライフプラン作成相談

保険加入/見直し相談

これらのサービス内容に関しても「初回お試し相談」でご説明させていただきます。

ご相談をご検討の方のサービス内容のご確認のためのご面談は無料でお受けいただけます。

お気軽に下のフォームからお申し込みください。

    お名前

    例:山田 太郎

    PCメールアドレス

    例:aaa@aaaa.aa.jp(半角英数字)

    ご住所

    お電話番号

    例:06-999-9999

    お問い合わせ内容 事前無料相談ご相談その他
    面談第一希望日  時間
    面談第二希望日  時間
    ご相談・お問い合わせの内容をご記入下さい
    *事前にお聞きになりたいことなどがあればご記入ください。
    SHARE