• プロフィール
  • アクセス
  • お問合せ
  • お電話

お客様の声(ロングインタビュー)

2013.11.29

今日は、ライフプラン作成をご依頼頂いて、保険の見直し、住宅ローンの借換えをされたMさんにインタビューさせてもらいました。 (2007年10月3日)(本当は関西弁でのトークですが、文章にすると読みにくいので標準語化させていただきました)

中野:こんにちわ

Mさん:こんにちわ~

中野:ライフプラン作成から一年で保険の見直しと住宅ローンの借換えをされたのですが、今の気持ちを一言。

Mさん:そうですね、2週間前に借換えの手続きが終わったのでホッとしてます。

中野:ですよね。心配だったことは何でしたか?

Mさん:ホントにこの金利で借りれるの?ってところですね。人から聞いてた以上に条件がよかったので騙されてるんじゃないかと、何度も確認しました。

中野:わはは(大笑)。借換え先を探してるときはどんな気持ちでしたか?

Mさん:まず、銀行に行くのが怖くて。私たちが 行っても単語が難しくて…。そこでもうダメなんですよね。となりの奥さんなんか、銀行に電話したら、時期が違うとか、電話では受け付けないとか、いろいろ あまり丁寧じゃなかったらしいんですよ。私も家を買うときにローンの契約をしに行った時に流れ作業みたいな感じで、あんたらが借りれるのはこれって決めら れてる感じで、あまりいい印象がないんですよね。

中野:今回は一緒に銀行にも行きましたが、実際にはどうでした?

Mさん:中野さんがいたからか、すごく丁寧でしたね。でも、やっぱり単語が判らなくて。その辺は中野さんが私の顔色見てフォローしてくれたので助かりました。他の銀行も電話しても、怖くなかったです。

中野:そうですか。一回体験したら何ともないって感じですよね。

Mさん:そうかな。でも、わからないところはメモして後で中野さんに聞けばいいや。と思ってたんで

中野:ははは。何か印象的だったことってありますか。

Mさん:電話で銀行に問い合わせときに、FPさんに相談してますって言ったら急に態度が変わったんですよ。失礼だと思いません?

中野:たまたま、対応された方が悪かったのかもしれませんね。

中野:住宅ローンの借換えについてはこれくらいにして、ライフプランの話を聞かせていただきたいのですが、きっかけはお友達からの紹介でしたよね。

Mさん:ええ、『すごくよかったよ~』って言うので私もお願いしたのですが・・・

中野:が?

Mさん:正直言って賭けみたいな感じだったんですよ。(私たちにとっては)結構高い料金なので、料金をお支払いした後に、「ライフプランの料金払わなかったら・・・」なんて場面ももあったので(苦笑)

中野:うーん、そうですか。今はどう思ってますか?

Mさん:やっぱりライフプラン組んでもらってよかった!と思ってます。保険の見直しと住宅ローンの見直しだけでも、300万円以上は得してるって実感できてるし、二人目の子どもを作る時期とか、私が働きに出るタイミングとか考えるきっかけにもなりましたしね。

中野:そう言っていただけると嬉しいです。確かに、住宅ローンの借換え、保険の見直しだけでもオトクと感じ取ってもらえるとおもうんですが、ライフプランを作ると、将来のことを具体的に考える指標になるんですよね。

Mさん:普段まったく考えませんからね(苦笑)。そうそう、友達も住宅ローンが2年固定が来年の3月に終わるらしいんで、話聞いてあげてくれませんか?

中野:よろこんで!(笑) 今日は色々お聞かせいただいてありがとうございました。

実際にMさんは非常にお若いママさんなので、Mさんにとってはライフプランの作成料は確かに安いお金ではな かったかと思います。ただ、ライフプランを作成して今後のことを考えるきっかけになった。保険やローンのことをしっかり理解して、その上で節約ができた。 おっしゃっていただけて本当によかった。と実感させてもらっています。

ーお問い合わせはこちらー 受付時間:9:00~18:00(メール:24時間受付) 詳しくはお問い合わせフォームにて「HPを見た」と、お問い合わせください。

関連記事



FPの紹介

中野 敦成

ファイナンシャル
プランナー

中野 敦成

相談会申込み・お問い合わせ

06-6536-5988

LB PLANNING(エルビー プランニング)

大阪市西区北堀江1-1-7四ツ橋日生ビル本館207

お問い合わせはこちら
ページ上部へ戻る