老後資金設計
サービス「老後資金設計」
あなたは老後の生活を考えていますか？
「働き続けたい」「趣味を活かして余生を過ごしたい」「海外や田舎で生活をしたい」「毎年、海外旅行に行きたい」など、老後のプランもさまざまだと思います。
また、「年金だけで生活できるのか？」「老後の医療保障はどうしたら良いのか」など、老後に対して不安なことはありませんか？
年金支給、健康保険や介護保険の問題など、老後についての悩みはつきません。しかし、老後に自分のために使える時間は20歳から60歳まで働いていた時間と同じくらいあると言われているくらい長い時間です。だからこそ、そんな長い時間を有意義に豊かに暮らしたいですよね。
思い立ったが吉日です。思い立った今から計画して豊かな老後の実現と老後への不安の解消をしましょう。
LBプランニングでは、あなたの夢を実現しつつ、不安を解消できるための老後準備プランを一緒になって作成していきます！
ファイナンシャルプランナーとして考える「豊かな暮らし」とは「今の生活も楽しみながら、老後の不安がないように準備すること」だと思っています。
だからこそ、今の生活を犠牲にして貯金をしているのは豊かな暮らしとは言えません。
暮らしを豊かにするには「収入を増やす」「支出を減らす」「お金にも働いてもらう」の3つの方法がありますが、多くの人は「支出を減らす」ということにばかり目がいってしまい、「お金にも働いてもらう」ということを疎かにしてしまいがちです。
大阪のファイナンシャルプランナー事務所LBプランニングでは、老後のあんしんした暮らしを実現するため、ファイナンシャルプランナーとして「お金にも働いてもらう」つまりは資産運用も含めた家計管理を行っています。
正しい資産運用の知識をお客様に身に付けていただき、お客様のリスク許容度や運用の知識に合わせながら、老後に必要なお金と老後のための準備のために今無理なく家計から支出できるお金から必要な利回りを計算し、無駄なリスクを背負わない長期分散積立投資をサポートします。
「今も豊かで、老後の不安がない」生活のために、ファイナンシャルプランナーと一緒に家計管理、資産運用をトータルに考えた老後資産形成を行いましょう。
まずは、FPお試し相談で、ご希望や不安・疑問点などをお聞かせください。
大阪で老後資金・退職金の相談ができるファイナンシャルプランナー
老後資金や退職金について、「何から考えればいいのかわからない」「今の準備で本当に足りるのか不安」と感じている方は少なくありません。
特に大阪のように生活コストや住環境の選択肢が幅広い地域では、全国一律の情報だけでは判断が難しくなることもあります。
大阪で老後資金・退職金の相談を行うファイナンシャルプランナーは、年金や退職金といった制度面の知識だけでなく、大阪で暮らし続けることを前提とした生活設計まで含めて考えることが重要です。
たとえば、
・年金はいくら受け取れるのか
・退職金は一時金と年金、どちらが自分に合っているのか
・老後の生活費は大阪でどの程度かかるのか
・医療費や介護費はどのくらい見込むべきか
・資産運用は続けるべきか、リスクを下げるべきか
こうした疑問はすべてつながっており、一部分だけを切り取って判断すると、将来の家計にズレが生じやすくなります。
老後資金・退職金は「総合的な視点」で考えることが大切です
老後資金や退職金の相談というと、「いくら貯めればいいのか」「運用したほうがいいのか」といった金額の話に意識が向きがちです。
しかし実際には、
・現在の収入・支出のバランス
・住宅ローンや住み替えの有無
・配偶者の年金や働き方
・将来のライフイベント（介護・相続など）
を含めたライフプラン全体の整理が欠かせません。
大阪で活動するファイナンシャルプランナーとして、老後資金・退職金の相談では「数字の計算」だけでなく、
・これからどんな生活を送りたいのか
・どんな不安を減らしたいのか
という想いを丁寧に整理しながらプランを組み立てていきます。
老後資金は「貯め方」よりも「使い方」で安心感が変わります
現役時代は、貯蓄や資産運用によって「増やすこと」が重要でした。
一方、老後資金では「どの順番で、どの資産を使うか」が将来の安心感を左右します。
・年金をベースに生活する期間
・貯蓄を取り崩すタイミング
・資産運用を続けながら使う資産の考え方
これらを事前に整理しておくことで、お金が減っていくことへの不安は大きく軽減されます。
ファイナンシャルプランナーの役割は、老後資金を減らさないことではなく、安心して使える状態に整えることです。
大阪で老後資金・退職金相談をするならLBプランニング
老後資金や退職金は、「いくら必要か」を計算するだけで解決するものではありません。
年金の受給見込み、退職金の受け取り方、医療費や介護費、資産運用と取り崩しのバランスなど、
将来にわたるお金の流れ全体を見据えて考える必要があります。
しかし実際には、老後資金・退職金まで含めて長期的に相談できるファイナンシャルプランナーは多くありません。
その理由の一つとして、日本ではファイナンシャルプランナーの多くが、銀行・証券会社・保険会社などの金融機関に所属し、特定の商品提案や単発の相談を中心に業務を行っているケースが多いことが挙げられます。
この場合、老後資金や退職金だけでなく、住宅・保険・資産運用・相続まで含めたライフプラン全体を長期的に見直していく相談には対応しにくいことも少なくありません。資産運用の知識においても、商品の周辺知識が中心となり幅広い視点での知識を習得していない可能性も少なくありません。
また、老後資金・退職金の相談は、年金制度や税制、資産運用、取り崩しの順序など、複数の分野を横断して設計する必要があるため、相談内容そのものが高度で、継続的な関係を前提とするテーマです。
短期間のアドバイスや商品提案を中心とした相談スタイルでは、十分な対応が難しいケースもあります。
資産運用の知識と実績を踏まえた老後資金・退職金相談
LBプランニングは、老後資金や退職金の相談において、資産運用を含めた長期的な視点でのファイナンシャルプランニングを重視しています。
その背景には、資産運用分野における具体的な実績があります。
LBプランニングでは、投資・資産運用に関する知識を実務だけでなく、外部メディアへの寄稿や情報発信、講演活動などを通じて継続的に発信してきた実績があります。
実際に、証券会社の投資情報メディアへの記事提供や、資産運用の考え方・投資戦略をテーマとした執筆・講演実績があり、これらは理論だけでなく実践を前提とした資産運用知識を持っていることの客観的な証しと言えます。（具体的なFP実務の実績は「実績紹介ページ」にて公開しています）
老後資金や退職金の計画では、
「どの程度運用を取り入れるのか」
「いつ・どのように資産を取り崩していくのか」
といった判断が、将来の安心感に大きく影響します。
LBプランニングでは、資産運用だけを切り離して考えるのではなく、老後の生活設計全体の中で無理のない形で資産運用をどう位置づけるかを重視し、
大阪での生活実態を踏まえた現実的なプランニングを行っています。
老後資金・退職金の相談をきっかけに、将来にわたってお金の判断軸を持ち続けたい方にとって、資産運用の知識と実績を併せ持つファイナンシャルプランナーに継続して相談できることは、大きな安心材料となります。
大阪で老後資金・退職金について本質的な相談ができるファイナンシャルプランナーをお探しの方は、ぜひLBプランニングにご相談ください。
大阪で老後資金・退職金相談をするならLBプランニング
大阪には多くのファイナンシャルプランナーがいますが、老後資金・退職金まで含めて長期的に相談できるFPは多くありません。
LBプランニングは、大阪を拠点に活動するファイナンシャルプランナーとして、
・商品販売を目的としない中立的な立場
・数字だけでなく価値観を重視した丁寧なヒアリング
・老後まで見据えたライフプラン設計
を大切にしています。
老後資金や退職金の相談は、将来を不安にするためのものではありません。
これからの人生を、安心して選択するための準備です。
大阪で老後資金・退職金について本質的な相談ができるファイナンシャルプランナーをお探しの方は、ぜひLBプランニングにご相談ください。
料金（相談料）は、FPお試し相談で、お悩みを聞いてから、個別でお見積りしています。
（サービス提供前に提示し、納得していただける料金でサービス提供しています）
