資産運用について– category –

最近のご相談で、多い資産運用ですが、 少し前とちょっと違うのは、 以前は、「資産運用（投資）を始めようかと思っていますが、 どこから始めたらいいでしょうか？」 といったような、 今からスタートしたいので、考え方や方法などが知りたい、 と言うご...

アベノミクスの影響もあって、株高、円安が続いていましたが、 このこところ、日経平均も大きく上下しています。 今日(2014/10/11)の日経新聞には 「年初来安値銘柄が急増」なんて記事がありました。 もちろん、日経平均株価も下がっているので、 安値にな...

50代半ばになると、30代、40代の時のように 仕事の事、家族の事で今が精一杯とうところから、 少し自分やパートナーのこれからのことを考える 余裕ができる時期の様です。 会社からも、今後も働くのか、働くとしたら どのようなポジションなのか？ 早期退...

老後の生活について、「年金と手持ちのお金でやっていけるのか・・・」と 心配になる人が多いようです。 一昔前なら郵便局に定期で預けていたら、６％、７％の金利があって、 何も考えなくても使えるお金が増えていた・・・というお話ですが、 今の時代の...

２０１４年７月１５日の日経新聞の朝刊に「投信販売、見直し迫る 顧客より手数料優先」という記事が掲載されていました。 これは、「銀行が販売手数料を優先した営業が多く、顧客目線を欠いている」ということを記事にしたものです。 手数料で利益が消し飛...

最近のＦＰ相談では、資産運用の相談が増えています。 「退職金が出たので」 「相続でまとまったお金があって」 ということが多くなっています。 金額の大小の感覚はその人によって異なりますが、「大切なお金」という思いは皆さんお持ちで、安易にお金を...

去年は、アベノミクス効果でグーンと株価が上がりましたね。今年に入ってからは、どちらかというと下がっているムードがあります。しかし、日経平均は１４，０００円を下回ると回復する傾向があるので、これがしばらく続くのかなぁという雰囲気です。 運用...

退職金はこれまでの働きを労う意味や、老後の暮らしの支えのためなど、さまざまな意味があると思います。 会社によっては、一括受取り、分割受取り、一括と分割受取りのミックスなどを選ぶ事ができます。 一般的に一括受取りの方が税金面なので有利なので...

2014年4月でわたしがファイナンシャルプランナーとして大阪で独立開業して10年目になります。 まったく金融機関経験がなく、計画性もなく、いきなり独立・開業をしたために、いらぬ苦労をしたかなぁと当時を振り返ると恥ずかしいばかりです（苦笑）。 しか...

資産運用の相談の中には、「銀行でこんな商品を勧められて・・・」といったようなところからスタートすることがあります。 銀行やゆうちょなどでも、投資信託や年金保険などの窓口販売がスタートしてずいぶん立ちますので、銀行で投資信託などを購入する人...