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２０１４年７月１５日の日経新聞の朝刊に「投信販売、見直し迫る 顧客より手数料優先」という記事が掲載されていました。これは、「銀行が販売手数料を優先した営業が多く、顧客目線を欠いている」ということを記事にしたものです。手数料で利益が消し飛ぶ...

楽天保険が運営する、マネー情報サイト『楽天の保険　ニュース＆リサーチ』に記事の提供をスタートしました。 ニュース＆リサーチでは、時事ネタや旬のテーマについてファイナンシャルプランナーの視点からみたコラムを提供しています。保険に限らず...

最近のＦＰ相談では、資産運用の相談が増えています。「退職金が出たので」「相続でまとまったお金があって」ということが多くなっています。金額の大小の感覚はその人によって異なりますが、「大切なお金」という思いは皆さんお持ちで、安易にお金を動か...

去年は、アベノミクス効果でグーンと株価が上がりましたね。今年に入ってからは、どちらかというと下がっているムードがあります。しかし、日経平均は１４，０００円を下回ると回復する傾向があるので、これがしばらく続くのかなぁという雰囲気です。運用...

退職金はこれまでの働きを労う意味や、老後の暮らしの支えのためなど、さまざまな意味があると思います。会社によっては、一括受取り、分割受取り、一括と分割受取りのミックスなどを選ぶ事ができます。一般的に一括受取りの方が税金面なので有利なので一...

2014年4月でわたしがファイナンシャルプランナーとして大阪で独立開業して10年目になります。まったく金融機関経験がなく、計画性もなく、いきなり独立・開業をしたために、いらぬ苦労をしたかなぁと当時を振り返ると恥ずかしいばかりです（苦笑）。しかし...

資産運用の相談の中には、「銀行でこんな商品を勧められて・・・」といったようなところからスタートすることがあります。銀行やゆうちょなどでも、投資信託や年金保険などの窓口販売がスタートしてずいぶん立ちますので、銀行で投資信託などを購入する人...

お勤め先によって違うとは思いますが、５０歳から５５歳くらいになると会社の方で「リタイアメントプランセミナー」みたいな感じで、退職後の暮らしやお金について講習会を用意してくれる企業や自治体があります。５５歳くらいだとまだまだ働ける世代では...

昨年はアベノミクスで、株高、円安となって、「投資した方がいいかも！」という雰囲気に全体的になっていますね。私のところに来るご相談の中でも、ちょっと前に比べると積極的に運用をしたいと考えてご相談に来られる方が増えています。わたしはファイナ...

ファイナンシャルプランナーとしてご相談を受けている中で多いのが「老後の生活費準備」です。ご相談に来られる方は、４０代や５０代だけでなく、２０代や３０代の人もいます。もちろん、若ければ若いほど色々な悩みがあって、家族構成やマイホームの取得...