運用初心者への資産運用アドバイス～４０１ｋ(確定拠出年金)運用アドバイスのポイント～

2008/07/12

日本ＦＰ協会の単位認定講座の講師をしました。
タイトルは、「運用初心者への資産運用アドバイス～４０１ｋ(確定拠出年金)運用アドバイスのポイント～」です。
会場は大阪市の労働会館で行われました。

ファイナンシャルプランナーの方向けに運用が初めての方へのアドバイス方法をお伝えしました（大阪市労働会館)。

確定拠出年金は税制適格退職年金（適格年金、適年）が平成24年3月末で、制度が廃止されます。この受け皿のひとつとして、確定拠出年金は挙げられています。
このため、これから確定拠出年金に加入される方は増え、ファイナンシャルプランナーとしても、知っておくべき制度のひとつと考えます。

確定拠出年金は制度もよくわからない方も多いので、基本的な制度についての説明も行いました。
また、運用面では、加入者が自己責任において商品を選択する必要があり、その商品は元本確保商品だけでなく、投資信託などの元本保証のない運用商品も含まれています。
正しい、情報の読み方、年齢や手持ちの資産、退職までの年齢、リスク許容度などから商品選択、ポートフォリオ設計などが必要であることを伝えました。