ファイナンシャルプランナーと一口に言ってもさまざまなタイプの
ファイナンシャルプランナーがいます。
他の地域はわからないこともあるのですが、大阪にはどのような
独立ＦＰがいるのか紹介します。
ファイナンシャルプランナーのイメージは？
金融機関などとはまったく関係のない親戚に、
「ファイナンシャルプランナーってどんなイメージ？」と
聞いてみたところ、
・まったく想像できない
・お金の事なら大抵答えてくれる
・保険とか銀行の人
などさまざまな答えが返ってきました。
わたしの勝手な想像では、多くの人がわたしの親戚と同じような
イメージを持っているのではないかと思います。
確かに、ファイナンシャルプランナーは、日本ＦＰ協会の
ホームページの「ＦＰに相談できること」には、
「家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローンの見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなど・・・」
となっていますので、「お金のことは何でも」という
イメージは間違っていないかもしれません。
しかしながら、実際にはそうではないＦＰもいます。
特化型のファイナンシャルプランナー
ＦＰの中には、ある問題に特化してアドバイスを
行っているＦＰもいます。
例えば、
・保険専門
・住宅ローン専門
・相続専門
といったように一つの分野に特化したＦＰです。
これらのＦＰは、その分野に関しては奥深く知識や
経験、人脈などを持っていて、とても難しい問題でも
解決できることを目指しています。
病院でいうと、「脳外科専門」とかのイメージでしょうか。
なので、本当に一つの問題で困っているときに、
ピンポイントで相談をするのが良いのではないかと思います。
総合型のファイナンシャルプランナー
一方で、上記に書いた日本ＦＰ協会のＨＰにのっているように、
相談される過程のこれからのライフプランをベースに家計の改善、
保険や住宅ローン、資産運用、老後資金準備などを全体を俯瞰して
暮らしのお金の全般をサポートすることを考える総合型の
ワンストップで相談・サポートを行うファイナンシャルプランナーもいます。
大問題を抱えているワケではないけれども、
・お金のことをしっかり考えたい
・老後やこれからの不安をなくしたい
・いまよりもっといい状況にしたい
・自分だけでお金のことを考えるのは不安
といった人は総合型のファイナンシャルプランナーに相談するのが
よいかと思います。
蛇足ですが、総合型だからと言って特化型のＦＰよりその分野の
知識が劣っている、というワケではありません。
総合型のファイナンシャルプランナーでもある分野では特化型の
ファイナンシャルプランナーより深い知識を持っている場合も
あります。
相談するときは、どんなタイプのファイナンシャルプランナーなのか、
確認することも大事かと思います。
