お役立ち情報(ブログ)– category –
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相続した財産の資産運用は?
「突然多額の資産が手に入った」ということはあまりないことだと思います。 考えられるのは、退職金や相続、贈与、保険金などを受け取った、 宝くじに当たったなどでしょうか?ちょっと変わったところでは経営していた、 投資をしていた企業が上場したなど... -
資産運用は「今使えるお金も増やせる」!?
「資産運用をすることで、今使えるお金も増やす」といっても、 「これに投資したら毎月〇万円配当がもらえます」といったような ことではありません。 2019年に話題になった「老後の年金 2000万円不足問題」 でもわかるように、公的年金だけではリタイア... -
資産運用はライフプランをベースに考えよう
「よくわからないけど、資産運用はした方がいいんですよね?」 というようなご質問をいただくことがあります。 もちろん、やらないよりやった方がいいと思います。 ただ、なんとなく始めてしまうと、なんとなく辞めてしまうこともあります。 特に、運用結... -
資産運用を行う上での期間の「長期」「短期」のイメージ
この記事は2020年3月1日に書いています。 新型コロナウィルスの問題で政府からの自粛要請があったり、 デマなどでトイレットペーパーがスーパーの棚からなくなったりと大騒ぎです。 株価市場を見ても、日経平均がこの一週間で約23500円から 約21100円と2,0... -
50歳台からiDeCoを始めるのはよくないのか?
つみたてNISAの制度がスタートし、iDeCoの認知度が上がってから 資産運用の相談が増えています。 企業型のDC(確定拠出年金)の導入者数も増えているので、 これからはしたい、したくないに限らず資産運用(投資)に触れる 機会が増えるのではないかと思い... -
シニアがデビットカードを使うメリット
ファイナンシャルプランナーとして日々、お金の相談を受けている といろいろな相談があります。 マイホームを購入したいがローンが払っていけるか心配 子どもができたので万が一の保障を考えたい 老後資金準備を行いたいが何から始めてよいかわからない な... -
相続対策に生命保険?本当に相続税がかかる?
2017年に相続税の基礎控除額が下がったために、 これまでより多くの人に相続税がかかるようになりました。 当時は私のところにもメディアが来て、「相続増税について、 コメントをください」などということでテレビに出演させて もらったこともあります(... -
マイホーム購入の時の不思議ー登録免許税って何?-
マイホームを購入するときには、何かとお金が必要です。 しかし、マイホームの金額自体が多きいのと、間取りを決めたり、 キッチンやトイレ、照明などを選んだり、ローンの手続きや引っ越しの 手配、新しい家具家電の買い替え、子どもの天候手続きなどしな... -
両親や祖父母から相続した資産をどうするか?
「両親(祖父母)の財産を相続で引き継いだのだが どうしたらいいか相談したい」そんな問い合わせが 来ることがあります。 相続については、誰しもが考えなくてはいけないことでは ありますが、いつ起きるかもわからない、両親や祖父母の 財産を正確に知ら... -
オルタナティブ投資っていいの?
先日、定期的に資産運用のメンテナンスに来られているお客さまから、 「オルタナティブ投資」っていいの?という質問がありました。 資産運用は、老後のための長期保有でコツコツと・・・と思っていても、 資産運用に興味を持ってくると経済や周辺情報など...