• プロフィール
  • アクセス
  • お問合せ
  • お電話

資産運用を始めるきっかけは何ですか?

あなたが資産運用を始めようと思ったきっかけは何だったでしょうか?

①周りの人がしてたから
②なんとなく、テレビやニュースを見て
③面白そうだったから、自分もやってみたい
④将来、特に老後の生活費が心配

など、いろいろあるかと思いますが、上の①~④に該当する人は次の事をそれぞれ考えてみてください。

①、②と答えた人:あなた自身が本当に資産運用をする必要があるかあらためて考えてみてください。

③と答えた人:とりあえず、自分で口座を開設して何かやってみてください!株式投資でもFXでも何でも結構です。興味のある方法でトライしてみてください。楽しんでみましょう!

④と答えた人:老後までにいくら準備したいかを考えて、長期分散投資の基礎をしっかりと知って実行に移していきましょう!

老後のための資産運用にはテクニックは不要

LBプランニングで提供しているアドバイスは「老後もあんしんして豊かな暮らしを実現」するためのものです。

老後のための資産運用は基本的に長い期間を掛けてお金に働いてもらう事が大事なります。

なので、チャートや四季報の読み方などのテクニック的な知識は必要ありません。

次の4つのステップが重要です。

ステップ1.まず、『世界全体を長期でみれば経済が成長していき、その中であなたの資産も成長(増えて)いく』と考えて、世界全体に長い期間を掛けて投資することが重要になってきます。

ステップ2.目標利回りの設定です。つまり、老後までの期間と今後の収入から老後準備に使える資金から目標の金額に到達するための利回りの計算です。
例えば、「老後まで30年間、毎月3万円の資金で老後資金2,000万円をつくるための想定利回りは3.8%」といったようなものです。

ステップ3.目標に到達することができる資産配分(アセットアロケーション)を考えることです。ステップ2の例でいうと想定利回り3.8%を達成するためにはどこの、どんな資産にどれくらいの比率で運用するかを決めることです。
例えば、国内債券40%、国内株式15%、先進国債券20%、新興国債券10%・・・といった具合です。

ステップ4.定期的なチェック(モニタリング)とリバランスを行うことです。「ずっと先のことだから放ったらかし」にしてしまうと、資産の増減のブレが多くなってしまうことがあります。3ヶ月に1回程度の資産状況の変化の確認をし、資産のバランスが大きく変化した場合の調整(リバランス)を行います。

目先の売った買ったでの利益は遠い先に使うお金の目標額に比べてとても小さなものになってしまいます。

短期の損益に一喜一憂せず、老後の豊かな暮らしのため長期的な視点で家計管理、資産運用を行っていきましょう。

ーお問い合わせはこちらー 受付時間:9:00~18:00(メール:24時間受付) 詳しくはお問い合わせフォームにて「HPを見た」と、お問い合わせください。

関連記事



FPの紹介

中野 敦成

ファイナンシャル
プランナー

中野 敦成

相談会申込み・お問い合わせ

06-6536-5988

LB PLANNING(エルビー プランニング)

大阪市西区北堀江1-1-7四ツ橋日生ビル本館207

お問い合わせはこちら
ページ上部へ戻る